近年来，非法集资案例频繁见诸媒体，严重扰乱金融秩序，群众稍有不慎就陷入泥潭，难以脱身。为进一步打击与防范非法集资，做好常态化宣传，营造良好的社会环境，引导群众远离非法集资，国务院处非联办确定每年6月15日为防范非法集资集中宣传日。

6月15日上午，栖霞区法院刑事审判庭法官赵丽、张文娟及法官助理潘芳芳、张杰鑫前往紫东国际创意园开展防范非法集资现场宣传活动。通过法律咨询、分发反非法集资宣传手册等形式，结合非法集资典型案例，提高群众“不组织、不协助、不参与非法集资”的意识和防范非法集资的能力。园区内的现场参与人员多为家庭“顶梁柱”，通过集中宣传，他们纷纷表示，一定会“守住钱袋子，护好幸福家”。

非法集资常见四大套路

1.装点公司门面，营造实力假象

不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传资金背景，或投入重金通过各类媒体包装宣传，或在高档场所举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者站台造势，展示各种奖项，欺骗性更强。

2.编造投资项目，打消群众疑虑

从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

3.混淆投资概念，加大识别难度

不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

4.承诺高额回报，编造“致富”神话

高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

非法集资五大新趋势

1.互联网成为主阵地。非法集资活动逐渐向网上网下联动、进家入户营销、移动支付演变，风险传播速度更快、隐蔽性更强、社会危害性更大。

2.离散型、隐蔽性明显。由原来的一地一市的实地经营，转向离散化的线上经营，注册地、经营地、资金流向地、投资人所在地分散割裂，跨省、跨域甚至跨境传播已经成为常态。

3.新业态涌现。一些新型经营业态迎合普惠金融、互联网金融的呼声迅速兴起，打着元宇宙、NFT、虚拟货币等新概念实施的非法集资开始冒头，部分纯粹搞诈骗、集资、传销的“伪创新”也混杂其中，部分领域内的风险不断积累。

4.由实体向虚拟、单一向复杂转变。非法集资逐渐脱离了实业，泛金融化特征比较明显，有的包装成形形色色的理财产品，有的借助消费返利、虚拟货币、金融互助等新型模式，同时还呈现出与传销、诈骗复合交织的趋势。

5.追逐热点、攀附政策。“时髦概念+政策捆绑+高大上包装”已经成为非法集资吸引资金的“黄金三要素”。如当下热门的共享经济、区块链、要素市场、5G网络、碳中和等概念，先后都成为非法集资的“马甲”。

五招简单分辨非法集资

第一招 对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高。对于明显超出常规的高利回报，尤其要提高警惕，审慎选择。

第二招 通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。

第三招 通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业、是否在核定的经营范围内经营等。

第四招 一些影响较大的非法集资犯罪活动，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

第五招 对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。